МІНФІН ВЖЕ РОЗСИЛАЄ ЛИСТИ: ФІНМОНІТОРИНГ — НЕ РЕКОМЕНДАЦІЯ, А ОБОВ’ЯЗОК!

27.04.2026 08:35

🚩Якщо ви ФОП або працюєте як бухгалтер/юрист/консультант — час перестати ігнорувати фінмоніторинг.

🚩Закон України №361-IX прямо встановлює: частина ФОПів = суб’єкти первинного фінмоніторингу (СПФМ).

🚩І зараз головне питання: що саме потрібно робити❓

🚩 Розкладаю по пунктах👇

✔️ Електронний кабінет — основний інструмент взаємодії з Держфінмоніторингом

🚩Електронний кабінет — це єдина офіційна точка контакту з Держфінмоніторинг України.

📌 Через нього:

✅• подаються всі звіти

✅• приходять запити

✅• ведеться офіційна переписка

❗ ВАЖЛИВО:

🚩Якщо ви СПФМ — відсутність кабінету = порушення закону

✔️ Створення е-кабінету та призначення відповідальної особи

📌 Що потрібно зробити: ❓

✅1. Зареєструватися в електронному кабінеті

✅2. Використати КЕП (кваліфікований електронний підпис)

✅3. Призначити відповідального за фінмоніторинг

📌 Хто це може бути❓:

✅• сам ФОП

✅• бухгалтер

✅• окрема відповідальна особа

❗ Але:

🚩ця особа несе відповідальність за:

✅• подання інформації

✅• реагування на запити

✅• правильність даних

✔️ Функціональні можливості е-кабінету

🚩Це не просто “пошта” — це повноцінна система контролю.

📌 Основні функції:

✅• подання звітів (у т.ч. ризикових операцій)

✅• реєстрація СПФМ

✅• отримання повідомлень від держави

✅• ведення обліку фінмоніторингових дій

📌 Фактично:

👉 держава бачить вашу активність

👉 і контролює виконання обов’язків

✔️ Листування через е-кабінет

❗ Це офіційна юридична комунікація

📌 Якщо вам прийшов запит:

✅• його НЕ можна ігнорувати

✅• строки відповіді — обмежені

📌 Наслідки ігнорування:

✅• штрафи

✅• включення в ризикові

✅• блокування діяльності через банки

👉 Лист у кабінеті = як рекомендований лист з повідомленням

✔️ Заповнення Форми U-FM

📌 Це обов’язкова форма для:

✅• реєстрації СПФМ

✅• подання інформації про себе

Що містить❓:

✅• дані про ФОП/компанію

✅• вид діяльності

✅• структуру бізнесу

✅• контактну особу

❗ Без цієї форми:

👉 ви НЕ вважаєтесь належно зареєстрованим СПФМ

✔️ Оновлення даних при будь-яких змінах

📌 Зміни = обов’язок оновити:

✅• зміна КВЕД

✅• зміна адреси

✅• зміна банку

✅• зміна відповідальної особи

❗ Строки обмежені (як правило — до 3 робочих днів)

👉 Не оновили = порушення фінмоніторингу

✔️ Аналіз повних ланцюгів зв’язків між бізнесами

🚩Оце найважливіше, що багато хто недооцінює 👇

📌 Держава зараз аналізує:

✅• пов’язані ФОПи

✅• спільні адреси

✅• однакові КВЕДи

✅• рух коштів між рахунками

✅• спільних працівників

👉 Це прямо пов’язано з:

✅• дробленням бізнесу

✅• ухиленням від податків

✅• фінансовими ризиками

❗ І тут вже працює не податкова — а фінмоніторинг + банки

✔️ Підготовка бізнесу до нових правил

📌 Що потрібно зробити вже зараз:

✔️ Провести аудит діяльності

✔️ Визначити — чи є ви СПФМ

✔️ Зареєструватися в кабінеті

✔️ Налаштувати внутрішні процедури

✔️ Прописати:

✅• політику фінмоніторингу

✅• ідентифікацію клієнтів

✅• контроль операцій

🚨 ВИСНОВОК

Фінмоніторинг у 2026 році — це вже не “для банків”.

👉 Це про кожного підприємця, який працює з грошима

🚩І якщо ви:

✅• працюєте як бухгалтер

✅• консультуєте клієнтів

✅• ведете фінансові операції

❗ Ви вже в зоні уваги

📢 ЗАКЛИК

Не чекайте, поки:

❌ прийде запит

❌ заблокує банк

❌ накладуть штраф

✔️ Зробіть аудит свого бізнесу вже зараз

✔️ Налаштуйте фінмоніторинг під себе

💬 Потрібно:

✔️ перевірити, чи ви СПФМ

✔️ зареєструвати кабінет

✔️ зробити повний пакет документів під перевірки

✔ Джерело:

https://www.facebook.com/photo/?fbid=2168748117207639&set=gm.2041098200136446&idorvanity=642417290004551