Чи можна перерахувати пенсію при зміні прожиткового мінімуму
Зміна прожиткового мінімуму безпосередньо впливає на розмір окремих пенсійних виплат. Коли держава підвищує цей показник, Пенсійний фонд автоматично проводить перерахунок мінімальних пенсій та пов’язаних із ними надбавок. Це дозволяє зберегти гарантований рівень доходу для людей, чия пенсія розрахована від базового мінімуму.
Що таке індексація та перерахунок пенсії в Україні
Як соціальна гарантія для літніх людей, пенсія має забезпечувати стабільність виплат і їхню купівельну спроможність. Відтак, держава використовує два механізми: перерахунок та індексацію, хоча обидва підвищують пенсії, їхня суть і порядок застосування різні.
Перерахунок пенсії
Перерахунок пенсії здійснюється, коли змінюються індивідуальні показники: стаж, заробіток або прожитковий мінімум. У цьому випадку Пенсійний фонд переглядає розрахунок і визначає нову суму виплати.
Індексація пенсії
Індексація проводиться для захисту пенсій від знецінення — держава підвищує виплати з урахуванням інфляції та зростання середньої заробітної плати в Україні. Вона не є одноразовою, а відбувається в березні кожного року для громадян, які отримують пенсії.
Прожитковий мінімум у 2026 році та його вплив на пенсії
Відповідно до затвердженого державного бюджету Законом України “Про Державний бюджет України на 2026 рік” №4695-IX від 03.12.2025 — прожитковий мінімум в Україні для осіб, які втратили працездатність, у 2026 році становить 2595 грн на місяць.
Встановлений мінімум безпосередньо впливає на пенсії, оскільки саме від його розміру залежить сума мінімальної пенсії по Україні на відповідний рік. Зокрема, якщо основний розмір пенсії є меншим від прожиткового мінімуму держава компенсує різницю державною адресною допомогою, щоб виплати відповідали мінімальному рівню.
До того ж від прожиткового мінімуму залежить розмір деяких доплат. Серед надбавок до пенсії є і такі, що розраховуються у відсотках від нього (доплати за понаднормовий стаж, учасникам бойових дій, компенсаційні виплати чорнобильцям та ін.).
Перерахунок пенсій для працюючих і непрацюючих пенсіонерів
Перерахунок пенсій відрізняється залежно від того, чи людина продовжує працювати після виходу на пенсію. Для кожної групи діє свій порядок оновлення виплат, тому механізм визначення суми пенсії має різні підходи.
Для працюючих пенсіонерів
Особи, які після виходу на пенсію продовжують працювати, мають право на перерахунок пенсії з урахуванням нового страхового стажу. Для цього необхідно мати щонайменше 24 місяці страхового стажу — навіть якщо були перерви в роботі.
Якщо страхового стажу менше ніж 24 місяців, то перерахунок пенсії працюючим пенсіонерам проводиться не раніше ніж через два роки після призначення або попереднього перерахунку.
Крім того, якщо працюючий пенсіонер набрав достатньо страхового стажу для обчислення пенсії на вигідніших умовах, він може подати заяву на перерахунок.
Для непрацюючих пенсіонерів
У тих, хто не працює, розмір пенсії змінюється переважно через індексацію або підвищення прожиткового мінімуму. У таких випадках Пенсійний фонд теж здійснює перерахунок автоматично, але вже на підставі нормативних змін, а не індивідуальних даних.
Перерахунок проводиться регулярно — щороку після зміни прожиткового мінімуму або державних рішень про підвищення мінімальної пенсії. Зокрема, індексація пенсій для непрацюючих пенсіонерів здійснюється з 1 березня кожного року, що гарантує, що пенсія не опускається нижче встановленого законом мінімуму, а пенсіонери можуть бути впевнені у стабільності своїх виплат.
Отже, працюючі пенсіонери отримують перерахунок з урахуванням нового стажу та заробітку, а непрацюючі — через індексацію та зміни мінімальної пенсії. Обидва механізми працюють автоматично, але за різними правилами.
Як оформити індексацію чи перерахунок пенсії: документи та порядок
Хто має право на індексацію пенсії? — всім пенсіонерам вона нараховується автоматично кожного року. Індексація здійснюється щороку в березні, і для її проведення не потрібно подавати жодних документів, адже, розрахунок виконує Пенсійний фонд на підставі законодавчих змін та нових показників індексації.
Індексація, як правило, проводиться автоматично в березні відповідного року, для всіх пенсіонерів. Для цього пенсіонеру не потрібно подавати жодних документів — розрахунок проводиться Пенсійним фондом на підставі законодавчих змін та/або нових показників індексації.
Тоді як перерахунок, що більше стосується працюючих пенсіонерів, потребує подання документів, що підтверджують стаж, заробіток чи інші зміни, які впливають на розмір виплати. Як перерахувати пенсію — розберемо далі, включаючи подання заяви та необхідних документів.
Працюючі пенсіонери можуть оформити перерахунок після накопичення не менше 24 місяців страхового стажу. Якщо ж страхового стажу менше ніж 24 місяці, то перерахунок проводиться автоматично, без додаткових заяв, після закінчення двох років з моменту попереднього призначення чи перерахунку пенсії.
Якщо цікавить, які документи потрібні для перерахунку пенсії працюючим пенсіонерам, слід знати: потрібно подати до Пенсійного фонду заяву про перерахунок та довідку про заробіток або страховий стаж.
За потреби можна також надати копії трудової книжки, довідки з місця роботи та інші документи, що підтверджують зміни.
Як подати заяву на перерахунок пенсії: зверніться до Пенсійного фонду особисто, або скористайтеся електронним кабінетом веб-порталу електронних послуг Пенсійного фонду України
Після перевірки документів Пенсійний фонд розраховує нову суму пенсії з урахуванням поданих даних та законодавчих норм, повідомляє пенсіонера про результати перерахунку і вносить відповідні зміни у виплати. Пенсіонер має право перевірити нарахування у платіжці та звернутися за роз’ясненнями, якщо виникнуть питання.
Проблеми індексації пенсій, призначених після 2018 року
Пенсії, призначені з 2018 року не були проіндексовані належним чином. Замість повноцінного перерахунку, таким пенсіонерам була нарахована доплата у розмірі 100 та 135 грн або пенсія індексувалась по заниженим коефіцієнтам.
Перерахунок індексації пенсії проводиться із врахуванням коефіцієнтів збільшення визначених постановою Кабінету Міністрів України на відповідний рік.
Щоб зрозуміти, як розрахувати індексацію пенсії, слід визначити показник середньої заробітної плати за три попередні роки (на дату призначення пенсії) та застосувати до нього коефіцієнти індексації за кожен наступний рік.
Проте, наразі пенсії, призначені після 2018 року, індексують не із застосуванням коефіцієнтів індексації, а за зниженим показником збільшення, який залежать від року виходу на пенсію.
Замість повного перерахунку Пенсійний фонд встановлює щомісячну доплату в розмірі 100 грн (з урахуванням раніше встановлених доплат 100 грн з 01.07.2021 та 135 грн з 01.03.2022).
Проте, це є протиправним, адже, при вірній індексації пенсія може підвищитись максимально до 1500 грн, що зокрема встановлено Постановою №209 КМУ від 25.02.2025 року.
Джерело: Андрій Дзісь, Адвокат з пенсійного забезпечення ЮК «Мережа права»
https://merezha-prava.ua/blog-posts/chi-mozhna-pererahuvati-pensiyu-pry-zmini-prozhitkovogo-minimumu